为贯彻落实反洗钱行动工作部署，切实增强广大群众抵制反洗钱的意识和能力，扩大宣传覆盖面，近日，磐石市人民检察院第二检察部继续深入社区开展普法宣传工作。

在宣传活动中，检察干警深入社区，通过发放宣传资料、现场讲解等方式，向群众讲述反洗钱的种类和惯用手段，特别有针对性地提醒老年人，一定要提高警惕，不要贸然相信陌生人的推销手段、不要随意出借自己的身份证件、不要随意出借自己的账户、不要用自己的账户替他人提现等等，应当寻求警察的帮助，才是正确的选择。

在此次宣传活动中，检察干警有针对性地对老年人容易上当受骗这一现象进行重点宣传，有效地阻断了洗钱犯罪的利益链条，维护了社会的公平正义。

法条链接

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

洗钱的危害

●洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

●洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

●洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

●洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

●洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运做和公平竞争环境。

●洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

反洗钱工作是否侵犯个人信息

《反洗钱法》重视保护个人信息和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法规定，不得向任何组织和个人提供。

《反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

此外，《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》等部门规章和工作通知均要求金融机构必须履行保护个人金融信息安全的义务。